¿Consejos sobre Mintos?

Si puedes decir lo que hiciste para la verificación te lo agradecería ya que no hay mucha info al respecto excepto lo que ha dicho el compañero de un selfie con el DNI.

Eso de que cuando a una plataforma le de la gana cambie los requisitos de verificación de identidad y amenace con no dejarte sacar tu dinero, repito tu dinero me crea muchísima incertidumbre.

Los requisitos de verificación siempre al principio y dejando las cosas claras.

Al principio Mintos te dejaba operar sin estar verificado y la verificación debías hacerla cuando ibas a retirar dinero. Ahora, sin embargo, Mintos y casi todas las plataformas obligan a estar verificado al principio para poder operar, me imagino que será por temas regulatorios o de blanqueo de capitales.

En España creo que la ley no permite que nadie invierta sin estar debidamente identificado. A mi me gusta más la idea de verificar al retirar dinero y que la gente pruebe el producto antes y no poner barreras; validas al final y cumples con la ley de prevención de blanqueo de capitales. Alguna razón deben tener para validar al principio,

A mi lo que no me gusta de las verificaciones, y es la tendencia, es que te tengas que sacar un selfie o andar con fotitos tuyas sujetando no sé qué historias.

¡No me gusta sacarme fotos! Siempre salgo como un mongol, no soy nada fotogénico

A parte, te la sacas con barba, sin barba, pelo corto, largo... hay muchas decisiones que tomar

Es por una razón muy sencilla, para que no puedas hacer traspasos de dinero de una cuenta a otra sin saber de dónde viene. Podrías blanquear dinero así!

A mí me pasó ayer exactamente lo mismo, aparte de que tienes que rellenar una serie de datos incluyendo algún documento en el que figure la fuente de tu capital y la fuente de tus ahorros incluso los mensuales, desde luego para mí es muy personal el tener que dar esos datos.

Además es muy curioso ya que lo estaba haciendo por el PC y al no tener webcam me mandaron un enlace directamente al móvil y tuve que hacerme las fotitos si o si y sujetando el DNI en la mano, me sentí muy incómodo ya que parece que te están haciendo la foto de cuando te están fichando en la comisaría de las películas, demasiada tontería diría yo.

Es el procedimiento que están realizando muchos bancos y plataformas actualmente KYC es por la ley de prevención del terrorismo y blanqueo de capitales ayer mismo DOFINANCE me bloqueo el acceso a la cuenta hasta que rellenara un formulario en el que me preguntan la procedencia de los fondos mi actividad mis ingresos etc, en 24h me han desbloqueado y ya tengo acceso.

En los últimos dos años me han realizado similares controles bancos nacionales y extranjeros el problema de todo esto es la indefensión de los usuarios si después de presentar la información el empleado de turno decide bloquear una cuenta, te dejan con el trasero al aire.

Lo que yo no tengo claro es si es legal bloquear tu dinero sin orden judicial o mandato administrativo, simplemente en base a la superación de unos límites que nadie conoce.
Y como dice un usuario, si a la plataforma le da por no reconocer tu identidad o pone excesivos requisitos te puedes quedar pillado en un pais a varios miles de kilometros de distancia.
Da miedo.
Yo en el caso de Mintos, lo tengo claro, sacar mi dinero ya.

Vaya, a mi esto no me lo pidieron en su día. Lo más parecido fue Grupeer (creo) que me preguntaba cuantos ingresos tenía mensualmente y de qué fuentes procedían (no era necesario justificarlo con documentación).

Coincido contigo en que tener que dar documentos con datos económicos ya es algo delicado,

Si no es indiscreción, ¿qué documentos has tenido que aportar? ¿Nómina? ¿Extracto bancario? ¿Resumen de la declaración de la renta?

"Por suerte", quien tenga una nómina supongo que puede superar el trámite fácilmente sin dar mucha información. Quien no tenga una nómina me imagino que ya tendrá que presentar más papeleo y por lo tanto dar más información acerca de su vida privada. ¿Qué pasa si estás cobrando el paro, se recibe algún tipo de justificante tipo nómina? ¿Y si vives de algún tipo de ayuda estatal? ¿Y si vives de rentas del ahorro?