Seguimiento / Gestión de la cartera de inversiones

Buenas a tod@s:

Gestionar las inversiones en Crowdlending, sobre todo si se van haciendo inversiones de 10€ puede volverse enseguida una cantidad ingente de movimientos a controlar.

En mi caso, tampoco tengo demasiado capital invertido pero cada vez se me hace más tedioso el seguimieto pormenorizado de los movimientos.

En vuestros casos, cómo realizáis ese seguimiento?
- Por cada inversión
- Os fiáis de los resúmenes
- Mensualmente
- Trimestralmente
- Otros...

Por otro lado, cada plataforma presenta sus datos de una manera distinta (Excel).
Usáis directamente los datos como os los envían, o tenéir un archivo que agurpa todas las plataformas?

No sé, tengo dudas sobre dejar la gestión diaria de las inversiones a las plataformas....

Hola buenas:

Mi procedimiento es bastante sencillo. Semanalmente, entro al menos un par de veces. Visito todas las plataformas en las que invierto así como este foro para estar actualizado.

Dentro de cada plataforma:

- Veo el disponible por si el autoinvest no me ha colocado todo e invierto manualmente.
- Veo la morosidad de la cartera e intento ver si es provocada por algún o algunos originadores en concreto. En caso de Mintos, regularmente reviso la calificación de los originadores aunque ya cualquiera se fía.
- En caso necesario, modifico el autoinvest eliminando el originador en el que se me está concentrando la inversión.

Al menos una vez al mes, reviso toda mi cartera de inversión, esto incluye crowdlending y bolsa e intento realizar las correcciones que estimo oportunas.

Es un procedimiento bastante arcaico como puedes ver. Me consta, que hay foreros que tienen hojas de excell realmente espectaculares y que alguna vez, me suena haberlas visto colgadas por algún hilo pero yo soy incapaz de gestionarlas por falta de tiempo. Trabajo, un poco de ocio y poco más. 24 horas tiene el día.

Saludos y a superar este bache.

Me siento identificado con tu forma de trabajar.

Llámame desconfiado o maniático, pero yo procuro descargarme en excel las operaciones de las plataformas, por lo menos todos los meses, para guardar el histórico de los movimientos.
Ya me pillé un dedo con la "quiebra" de una plataforma española de cuyo nombre no quiero acordarme... y me he vuelto más desconfiado si cabe.

Ni desconfiado ni maniático. La mala experiencia moldea nuestra forma de mejorar el proceso y la descarga de info en excell, me parece una estupenda idea. Normalmente entro con el móvil e incluso Mintos y Viainvest tienen apps, que son un poco mierdas, pero para echar un vistazo rápido van muy bien. Igualmente, ahora mismo me descargo los movimientos en Excell. Gracias!!!

Yo me descargo las operaciones de todas las plataformas al menos una vez al mes y las copio y pego en un excel del estilo de https://www.crowdlending.es/cartera/. El trabajo que requiere eso es la primera vez para configurar cada plataforma en tu excel, por eso de que cada una ofrece los datos de una forma diferente, pero una vez hecho eso es bastante rápido.

Con eso veo la rentabilidad "real" de cada plataforma y no la que me dice la propia plataforma. Cuando entro para la descarga aprovecho para revisar dinero sin invertir, morosidad etc y si tengo que hacer alguna actualización en el autoinvest o invertir manualmente, o desinvertir y rebalancear, aunque esto último lo hago bastante poco.

[MENTION=273]aquiles[/MENTION]

Sabes como se puede descargar ese excel? lo veo muy completo.

Gracias

Si no recuerdo mal, en su momento su autor lo ofreció (cuando este foro todavía era un grupo de facebook). Yo me lo he hecho de cero y a mi manera, claro