Iban Wallet ¡CUIDADO!

Iban Wallet es una empresa intermediaria que ofrece hasta un 6% de rentabilidad. Para ello, supuestamente coloca el dinero de los inversores en plataformas de crowdlending que ofrecen hasta un 12% de rentabilidad, esto es, el inversor obtiene la mitad de la rentabilidad que podría obtener si invierte directamente en las plataformas.

No estamos seguros si el término "Iban" está permitido desde un punto de vista legal pues es un término asociado a cuentas corrientes y puede generar confusión entre el inversor. De hecho el término "bank" está reservado para entidades de crédito.



Los términos y condiciones de la web, la empresa responsable es Iban Wallet Corporation Ltd. Dicha entidad no consta que dicha compañía este autorizada por la Financial Conduct Authority (FCA), equivalente a la CNMV. Según el registro de empresas de Reino Unido, el 75% de Iban Wallet Corporation Ltd es propiedad de Felix Paul Kennedy, ciudadano británico (1992). Adjuntamos certificado de inscripción de esta compañía en PDF.

Existe una autorización a nombre de otra entidad denominada Iban Online Ltd. Según el registro de empresas de Reino Unido, el accionista mayoritario es Daniel Suero, ciudadano español (1988). Adjuntamos certificado de inscripción de esta compañía en PDF.



Sin embargo, a la hora de realizar una inversión desde el área de cliente, existen un Términos y Condiciones con otra empresa diferente, Tech Consultants Managements Partners OU registrada en Estonia. Ver condiciones en pdf adjunto. En caso de que el inversor tenga un conflicto no queda claro a que empresa debe reclamar; Iban Wallet Corporation Ltd en Reino Unido o Tech Consultants Managements Partners OU en Estonia.

Existen quejas de inversores que han visto sus cuentas bloquedas y han tenido problemas para recuperar los fondos.

Iban Wallet se caracteriza por su falta de transparencia dado que coloca el dinero en préstamos de crowdlending pero no facilita los nombres de las plataformas donde se invierte el dinero de los inversores en última instancia. Este aspecto es crucial pues el inversor debe tener una cartera debidamente diversificada y desconoce los subyacentes donde su dinero está invertido. ¿Y si está todo invertido en una sóla plataforma y ésta quiebra?

Iban Wallet ofrece una condiciones pésimas que un inversor debidamente informado no debería aceptar:

1. Exigen un mínimo de 50.000 € para poder poder obtener un 6% de rentabilidad cuando es posible obtener un 12% anual invirtiendo desde sólo 10 euros.
2. Exigen invertir un horizonte temporal de 5 años cuando ninguna plataforma lo exige.
3. Imponen una penalización del 2,5% en caso de cancelación anticipada cuando ninguna plataforma lo exige.
4. No capitalizan los intereses cuando es una de las grandes bondades de este sistema y sólo ofrecen intereses simples.