Duda "Estado de la cuenta"

Hola,

tengo una duda sobre la cantidad mostrada en el "saldo de la cuenta" en MINTOS a ver quien puede ayudarme:

En primer lugar me gustaria saber que son las "Recompras acumuladas de participaciones en préstamos".

Hice mis calculos y el saldo de la cuenta me varia unos centimos del saldo mostrado con el saldo calculado con los datos del estado de la cuenta:

¿En qué me equivoco?

Adjunto pantallazo con los datos.

Muchas gracias.

En cuanto a las recompras acumuladas no tengo ni idea.
Por curiosidad he accedido a mi cuenta y he seleccionado todo el rango, desde que me registré hasta hoy.
Me sale el concepto "Recompras acumuladas de participaciones en préstamos" con importe 0.
Si hago click sobre el concepto se me muestra una única entrada en el detalle con importe 0 y sin fecha.
Si me descargo el Excel con lo que tengo filtrado veo que en él hay una línea sin transaction ID, sin fecha, cuyo detalle es "Rounding investment rebuy" e importe "0,004161221364396"

En cuanto a la diferencia de saldos, si esa misma operación la haces contra donde aparece la tasa de retorno anual (sección general), donde también desglosan los orígenes de los ingresos y comisiones, ¿qué apartados no te coinciden?

EDITO:

Por cierto, a mi me informan de que tengo un saldo total de la cuenta de X y de que tengo un beneficio total de Y.
Teniendo en cuenta que no hice ninguna retirada, si a Y le sumo los depósitos que realicé me da como resultado X + 0.02€. Es decir, me informan de que tengo un beneficio superior en 2 céntimos a lo que refleja mi saldo total.

Supongo que tendrá que ver con redondeos por trabajar con tantos decimales, para calcular el saldo usarán una "fórmula" diferente a la usada para desglosar el beneficio total y diferente a la usada para mostrar los totales del estado de cuenta.

Ten en cuenta que en el estado de cuenta el desglose es mayor que en el saldo, quiero decir, si has cobrado 1.006 intereses y 1.006 intereses por recompra, en tu estado de cuenta aparecerán ambos redondeados a 1.01 (dando un total de 2.02), mientras que en el saldo aparecerá 2.01. Esto produce una desviación de 1 céntimo si comparamos.
Extiende este razonamiento al resto de conceptos que representan ingresos, y lo mismo, pero en negativo, al resto de conceptos que representan gastos. Igual aquí está la clave.
Supongo que lo más fiable es bajar el excel al completo y hacer uno mismo las sumas visualizando todos los decimales al agrupar por concepto.

En la sección general me aparece el saldo total con un desvio de 4 centimos menor al resultado que resulta de realizar las operaciones a través del estado de la cuenta.

Realmente fue de un día a otro, a diario actualizo un excel y al día siguiente al anotar el saldo total pude apreciar el desvío de 4 centimos.

Entonces cogi todos los datos desde la fecha de registro e hice las operaciones y pude comprobar este desvío. Y no sé si tiene relación con el apartado "Recompras acumuladas de participaciones en préstamos" dado que me aparece 5 centimos sin fecha y no sé a qué es debido...

Hola,

me auto contesto:

Las "Recompras acumuladas de participaciones en préstamos" se refiere a:

El redondeo (Por ello no tienen fecha, dado que cuando finalice el prestamo todo se cuadrará). En Mintos se calcula cada número hasta 16 decimales, mientras que los inversores visualizan solamente 2 decimales.

Un saludo,
Jose