Blanqueo de Capitales

Hola a todos, me han llamado de mi banco para pedirme explicaciones sobre mis transferencias a otros países, me han dicho que era para darle explicación sobre las transferencias al Banco de España para evitar blanqueo de capitales. Yo les he dicho que las transferencias eran a Mintos. No sé si a vosotros os ha pasado algo por el estilo, de momento lo único que me han dicho es que van a esperar a ver que dice el Banco de España.
Algun consejo por vuestra parte, documentacion para ir guardando y buscando, ya que supongo que hacienda me pedirá justificantes.
Gracias.

A mi, hasta el momento, no me ha llamado mi banco (ING) pidiendo explicaciones.
Eso si, no hago transferencias por más de 10.000€ y muy rara vez por encima de los 3.000€
En el computo global del mes alguna vez sí he superado los 10.000€.

Hola, los bancos tienen la obligación de hacer un seguimiento de las operaciones de sus clientes para detectar indicios de blanqueo de dinero. Para detectar operaciones sospechosas el banco debe valorar distintos parámetros como cantidad, frecuencia de los movimientos, destinos, etc. En la práctica difícilmente te va a pasar nada por transferencias dentro de la UE, por eso es un poco raro. Has metido ese dinero en metálico en la cuenta hace poco?

No, los ingresos han venido de otra cuenta en España por transferencia.

A lo mejor es eso, que los usas como pasarela / intermediarios.

En mi caso tengo la nómina con ellos desde hace muchos años, sabiendo cual es el origen de los fondos, y hasta qué punto es factible que pueda mover ese dinero en base a mis ingresos.

Sí, eso podría ser un motivo. En cualquier caso, si el origen es lícito no te preocupes mucho. La notificación que hagan al Banco de España no tiene porqué generar una investigación. Como mucho te pediran que justifiques de alguna forma el origen de los fondos. Si han estado tiempo en una cuenta española difícilmente te pediran nada porqué eso ya lo pueden mirar ellos apretando un botón.

Para evitar problemas uso varios bancos para ir haciendo las transferencias.
Tengo un banco principal para la nómina y las facturas, que nunca uso para las transferencias a las plataformas de crowdlendig, y luego tres bancos más con los que voy haciendo las operaciones.
Diversificar: no solo en las inversiones sino tambien en los bancos

El origen son los ahorros, como supongo que le sucede a la mayoría. Lo que me preocupa es que empiecen a pedir documentación, no de España, si no de Mintos. He mirado y cuando me descargo el estado de la cuenta y movimientos no viene mi identificación ni la de Mintos, solo aparece en el informe de impuestos, por lo que pienso que a la hora de justificar los movimientos hacia Mintos puede crear sospechas y tener dificultad al justificar las inversiones. También tengo que decir que no llego, ni por asomo, al límite de los 50.000€. Ya quisiera yo

Entonces no te preocupes. En el tema del blanqueo de capitales lo principal es poder demostrar el origen del dinero. Como te lo gastes, si no es ilegal, no tiene que preocuparte. Las transferencias se han hecho a una cuenta que puedes demostrar que es de Mintos con un pantallazo. Mintos es una empresa legal. No hay problema. Mintos puede dar servicios financieros o vender gayumbos a rayas, eso importa poco.

Diferente seria si el dinero transferido se hubiera ingresado en metálico hace poco. Entonces te podrían pedir que justificarás de donde lo has sacado.

Repito que dudo que te llegue ningun requerimiento. Lo raro es que te hayan llamado. Que a otros no nos hayan llamado no quiere decir que nuestros bancos no estén mandando cada día muchos informes. No tienen que informar al cliente. Es una rutina y mucha información queda guardada para completar posibles inspecciones que nunca se dan.

Te importa decir la entidad bancaria? Solo por curiosidad...

Todo sea por tocar los cojones con la excusa de "no financiar el terrorismo", y luego son ellos mismos los que venden armas, los que invaden países y los que roban a los ciudadanos.

Como te han dicho, no te preocupes, todo queda dentro de empresas legales y si el dinero ya estaba en tu cuenta con justificación de procedencia no vas a tener problemas.