Mi Banco Me Pide Justifique mis Transferencias a Plataformas Crowdlending

Un saludo a todos espero me podáis aconsejar. Imagino que le habrá pasado a más de uno aquí lo que voy a contar.
Después de 2 años de invertir en plataformas de crowdlending hace 2 meses decidí aumentar mi posición enviando bastante más dinero del que ya tenía y para ellos realizando una serie de transferencias entre todas mis plataformas actuales. He recibido llamada telefónica de mi banco según la cual me piden que acredite la procedencia de mi dinero pero sobre todo que acredite con documentos a dónde lo he enviado.
Les he dicho que clase de documentos y les he explicado por encima que lo tengo invertido en crowdlending que por supuesto me dicen que no saben lo que es. más allá de por ejemplo sugerirme un contrato con cada empresa no saben que otro documento les puedo enviar simplemente me dicen que los estudiaran cuando se los envié y que me darán una respuesta tampoco me saben decir qué pasará si los documentos no les gustan o no le sirven. Imagino que todo esto es para Hacienda.
Las inversiones en total suman más de 50000 € y sirva decir que como han llegado a esa cifra en enero de este año yo no estoy obligado a declarar las según el modelo 720 hasta enero de 2021.
a los que ya habéis pasado por esto os pediría por favor me digáis qué documentación tengo que pedirles a las plataformas y todo lo que debes saber sobre esta gestión.

Un gran saludo y muchas gracias por anticipado.

Enviales tu declaración de la renta y saldos de los depósitos o cuenta donde estaban antes esos 50.000€.

Muchas gracias.
En realidad la parte de demostrar de dónde viene el dinero creo que lo tengo fácil por qué viene de la venta de un inmueble o sea que con mandarle la escritura de compraventa solucionado. Lo que no tengo claro es cómo justificar dónde lo tengo y porque.
Aparte me acabo de enterar qué al hacer transferencias mayores de 10000 € hay que notificarlo con un modelo llamado S1 el cual no hice. Sabía lo del 720 para el año que viene pero no sabía lo del S1. Imagino que ahora me van a crujir a multas, espero lo peor.

Con eso creo que les taparas la boca.
Eso del s1 sera nuevo porque yo hice en años anteriores transferencias superiores y nunca me han pedido eso.
Igual acierto pero tu banco posiblemente sea ING.

Que pesados los bancos, de verdad, cada vez peor... Yo creo que el motivo real es que estan fatal y no quieren perder fondos. A la que ven salir pasta de sus cuentas se estresan. Olvida el S1 porqué es un documento de declaración en caso de mover medios de pago en efectivo y es para las aduanas. No aplica en tu caso por tratarse de transferencias bancarias.

No tiene sentido que te acojones porque no has hecho nada mal y sobretodo no te estreses mandando información. A ver si puedes conseguir algun certificado de las plataformas, y sinó pantallazos, y a tomar viento.

que te pidan de donde procede el dinero le veo hasta logico, igual que si hicieses reintegros de las plataformas hacia el banco, pero justificante de donde envias el dinero, el que deberia pedirte si acaso de donde proviene es la plataforma,

si yo saco dinero ya sea via transferencia o via efectivo lo puedo utilizar como quiera sin dar ninguna explicacion a nadie, y menos a mi banco, yo puedo comprar algo, ponerlo bajo el colchon y incluso ir al baño y usarlo como papel higienico, a ellos que mas les da,

si hago compras superiores a cierta cantidad (creo que son 3500 euros)no puedo hacerlas en efectivo pero si hago 500 compras en diferentes comercios de 1000 euros me gasto 500.000 y no tengo que dar ninguna explicacion siempre que pueda haber demostrado la entrada nunca la salida.

Ademas tu envias el dinero a otra cuenta de otro banco. si acaso es el otro banco quien debe pedir explicaciones de la procedencia.

creo que se han extralimitado y les pica que hayas sacado ese dinero.

Efectivamente compañero, es ING.
En cuanto al modelo S1 he leído que cuando haces transferencia mayor de 10000 € al extranjero tienes que presentarla en Hacienda mediante el S1 de lo contrario 600 € de multa creo que por transferencia. No sé eso es lo que pone en Internet.

Pues respecto a lo último que dices de que se ha extralimitado preguntando para que he mandado el dinero ciertamente me molesta que me pregunten eso. si se están extralimitando tengo que enterarme bien puesto que no me apetece dar ese tipo de información yo pagaré a Hacienda sin ningún problema cuando toque sin necesidad de que mi banco tenga que saber nada. Creo que lo importante aquí es la procedencia del cheque te ingrese y eso es fácil de demostrar pues fue por una venta de una propiedad lo cual se demuestra con el contrato de compraventa o sea la escritura.
Y la verdad es que te estresas con estas cosas porque es mucho dinero y no me apetece perderlo con multas o que al traerlo de nuevo me lo dejé en inmovilizado.

Por si te es de interés: https://www.forofintech.org/blanqueo-capitales-5207

En ING esto es normal son unos tocapelotas a mi ya me tienen harto por otra serie de operaciones en el extranjero por eso no los uso como banco para el crowdlending ya me los conozco te llaman, te amenazan con bloqueo de cuenta denuncias y demas asi que para fuera de España para mi ING está muerto.