El banco me pide que justifique ingreso en cuenta de Robocash

Me han llamado de mi banco porque según dicen le ha llegado un correo del banco de Robocash solicitando que justifique el ingreso en la cuenta de 500 €. Si no lo justifico me devuelven la transferencia. Esto fue ayer y ni han devuelto la transferencia ni la han ingresado en mi cuenta....

¿A alguien le ha pasado ésto?

Yo llevo 1 año con Robocash y nunca me ha pedido eso.

Será por lo del blanqueo de capitales pero por un ingreso de 500 € me parece mucho pedir.
Si fuera por varios miles lo entiendo pero 500 € es una cantidad pequeña

Supongo que te pedirán nómina o algo así, pero si estás en el paro y tienes unos ahorros que pasaría?

Saludos

Los bancos están muy pesados con la ley antiblanqueo de capitales, te digo lo que yo estoy haciendo por que preveo tener el mismo problema cuando haga retiradas.

1-Guardar prueba de la procedencia de los fondos antes de enviarlos por ejemplo en mi caso los fondos invertidos vienen de un plazo fijo, pues el contrato guardado como oro en paño.
2-Guardar todos los justificantes de las transferencias efectuadas a las plataformas así como toda la trazabilidad de los fondos trasvasados.
3-Guardar los extractos de los ingresos recibidos en las plataformas.
4-En las plataformas que lo permiten usar varias entidades bancarias en mi caso trabajo con tres por si una da problemas poder retirar a otras además esto permite traspasar cantidades menores al compartir diferentes cuentas.
5-Guardar informes de rendimientos.
6-Guardar copia detallada de los rendimientos declarados en las plataformas con el irpf.
7-Declarar en el Modelo 720 las plataformas aunque no sea obligatorio será una prueba irrefutable que los bancos no podrán rechazar.
8-Los que estén obligados a declarar patrimonio podrán detallar todas sus cuentas en las plataformas P2P, lo cual supone otra prueba para los bancos que no hay problemas de blanqueo.


Si alguien tiene alguna idea adicional para no caer en la trampa que supone que un banco no admita las transferencias recibidas de las plataformas será bienvenida.

Declarar en el modelo 720 conceptos que la Agencia Tributaria dice que no se han de incluir no creo que sea la solución.

A mí me acaba de pasar lo mismo ahora, también con 500€, ha sido con el banco Santander, le he dicho a la chica que es igual, que anule la transferencia.

A mí también el Santander me ha rechazado transferencias hacia Robocash. La chica me decía que le salían datos de Singapur y que se consideraba paraíso fiscal... Flipando me ha dejado. Sin embargo por el Pichincha la transferencia OK. Tiene pinta de ser algo propio del Santander y no de Robo.

Iba a ingresar dinero a RoboCash y veo que han cambiado de entidad bancaria. El ingreso de hace un mes fue a una entidad de Lituania, y ahora indican una de Letonia, que fue multada.

El organismo de control bancario de Letonia multó en diciembre pasado, al BlueOrange Bank con 1,2 millones de euros por violar las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

También he leído gente que explica que algunos Bancos en España como ING no permiten transferencias al Banco de Robocash

Pues quizá pruebe otro día con Pichincha, que tengo cuenta ahí.
Yo hice una transferencia hace menos de un mes, era otro banco, y no tuve problemas al hacerlo con el Santander, seguramente será lo que decis, que es por el banco con el que trabaja Robocash ahora.