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Mi banco me pide extracto de mintos!

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Mensaje antiguo 18-10-2018, 18:19   #21
eudalky
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titulo Re: Mi banco me pide extracto de mintos!

mintos
Pues yo con Openbank no me han preguntado nada y ademas las transferencias van rapidisimas ahora. Si os quereis abrir una cuenta Openbank decidmelo y los 2 ganaremos 40€.

Saludos
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envestio
Mensaje antiguo 19-10-2018, 00:16   #22
pe_or
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titulo Re: Mi banco me pide extracto de mintos!

Yo creo que si haces transferencias de poco importe no te pedirán nada los Bancos. Supongo que te lo piden cuando son importes de cierta importancia

Las transferencias de fondos que he hecho hasta ahora han sido de importes pequeños y nunca me han pedido ningun documento. Las hago con ING

Saludos
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Mensaje antiguo 19-10-2018, 16:14   #23
Spinello
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titulo

Mensaje de pe_or
Yo creo que si haces transferencias de poco importe no te pedirán nada los Bancos. Supongo que te lo piden cuando son importes de cierta importancia

Las transferencias de fondos que he hecho hasta ahora han sido de importes pequeños y nunca me han pedido ningun documento. Las hago con ING

Saludos
Esas transferencias desde ING... Alguna de ellas es a un banco de Letonia? Como Mintos, Es q yo estaba en ING y no me dejaban retirar el dinero. Mas que nada para cagarme en ellos.
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Mensaje antiguo 09-01-2019, 19:02   #24
corting
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titulo Re: Mi banco me pide extracto de mintos!

fintechinversion una preguntaçhe visto que has dicho que has usado paysera, has retirado fondos? no te han puesto problemas con ttransferwise? estoy barajando multiples opciones,
gracias
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Mensaje antiguo 09-01-2019, 19:39   #25
Sergi
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Angry Re: Mi banco me pide extracto de mintos!

Mensaje de corting
fintechinversion una preguntaçhe visto que has dicho que has usado paysera, has retirado fondos? no te han puesto problemas con ttransferwise? estoy barajando multiples opciones,
gracias

Yo he realizado transferencias por cantidades superiores a 50000 euros y nunca me han pedido ningún extracto de nada, eso es información confidencial, yo con mi dinero puedo hacer lo que me de la gana, incluso lo he mandado fuera de la unión europea y nunca nadie me pidió nada, ni cajamar, ni ing, ni selfbank, no seais tan tarugos de proporcionar esa información, estáis dando información de más y no tenéis por qué
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envestio
Mensaje antiguo 10-01-2019, 09:58   #26
fintechinversion
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titulo Re: Mi banco me pide extracto de mintos!

Asi lo hice Sergi, la cuestión es que se queda la cuenta congelada y no te permiten tocar el dinero si no das esa informacion. Alternativa es empezar proceso judicial: rapido, sencillo y divertido claro.

Yo también he realizado cantidades superiores a 50 (santander, banco nacional, y me pararon lacuenta para dar exlicaciones). En cualquier caso no es solamente UNA unica oeracion sino que tienen ciertos parametros si tu mueves mucho mass en un solo mesp or ej etc.


Lo dicho, olvidarse e TW
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Mensaje antiguo 11-01-2019, 11:15   #27
gikubik
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Solo a nivel informativo, por si no se ha comentado antes, los bancos estan obligados a informar a hacienda de las transferencias entrantes y salientes con el extranjero a partir de 10.000€ por la ley de blanqueo de capitales.

El consejo que te dará cualquier gestor es mover el capital en cantidades menores en varias veces, si te encaja por comisiones. Aunque el dinero sea legal, siempre es mejor procurar estar en cuantos menos logs de hacienda mejor.

Por desgracia para mi, no muevo esas cifras y no tengo ese problema...

Un saludo!
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Mensaje antiguo 11-01-2019, 21:51   #28
Choice
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titulo Re: Mi banco me pide extracto de mintos!

Yo he llegado a retirar 10.000 € en tres transacciones (en el plazo de un mes) desde Mintos hacia ING precisamente y nunca tuve un problema.
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Mensaje antiguo 11-01-2019, 22:27   #29
gikubik
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Mensaje de Choice
Yo he llegado a retirar 10.000 € en tres transacciones (en el plazo de un mes) desde Mintos hacia ING precisamente y nunca tuve un problema.
Solo faltaría que lo hubieras tenido...

Lo que hizo ING es enviar esa operación con sus datos vinculados (cuenta origen, cuenta destino, dni, fecha, monto...) a hacienda y allí estará guardado bastantes años.

Si mañana vas al banco y sacas o metes 3000€ o más en metálico, otro registro que van a tener. Y suma y sigue. Hay muchas operaciones que tienen su obligación de información a hacienda y la gente ni lo sabe. Otra más: ahora mismo los bancos envian cada año el total anual de entradas en tus cuentas y el total de salidas. Posiblemente si vas "cargando" cuentas de crowlending durante años y, de repente lo recuperas todo en una cuenta y de golpe, pronto tengas un requerimiento.

Cómo procesan todo esto es cosa suya y lo sabrán ellos, pero te aseguro que les encanta cruzar datos... Lo que intentaba explicar es que cuantas menos operaciones registradas tengan, mejor. Por qué? Pues porqué el día que, por el motivo que sea te toqué que pongan el foco sobre ti, apretan un botón y sale todo esto y más.

Cada uno actúa como quiere. Mi forma de pensar es que, si no hay prisa, mejor sacar 2 veces 1500€ del banco y así hay un registro menos. No tanto por un tema de legalidad, sinó por evitar que me hagan perder el tiempo y el dinero con requerimientos.

Si no te crees que de vez en cuando salta una alarma y llega una cartita, habla con cualquier gestor.

Un saludo
gikubik está desconectado   Responder citando
Mensaje antiguo 12-01-2019, 22:47   #30
fintechinversion
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titulo Re: Mi banco me pide extracto de mintos!

En los cajeros no puedes ingresar mas de 1000 € en metalico por el tema de reconocer la identidad, por ej.

Estoy contigo y hay que desmenuzar las transferencias y movimientos
fintechinversion está desconectado   Responder citando
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